反洗钱小课堂

洗钱是指通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质，使其在形式上合法化的行为。

洗钱活动容易掩盖上游犯罪，使犯罪分子逃避法律制裁。

洗钱活动往往为犯罪活动提供进一步的资金支持，助长更严重和更大规模的犯罪活动。

洗钱助长和滋生腐败，败坏社会风气，影响社会公平，败坏国家声誉。

洗钱活动造成资金流动的无规律性，影响金融市场的稳定，增加金融机构的运营风险。

第一，反洗钱可以切断犯罪资金渠道，是打击遏制各类上游犯罪的重要手段。

第二，反洗钱可以预警非法集资等金融乱象与非法金融活动，有利于防控重大金融风险、维护国家金融体系安全。

第三，反洗钱可以帮助追踪腐败、电信诈***等犯罪资金，挽回国家和公众的经济损失，最大限度地维护人民群众利益。

第四，反洗钱有助于夯实社会治理基础，提升金融体系和社会整体透明度，在提高国家治理能力、维护社会公平和正义方面发挥着越来越重要的作用。

选择安全可靠的金融机构

合法的金融机构、支付机构需在其主管部门的监管下开展业务，依照《中华人民共和国反洗钱法》的规定，履行反洗钱义务，并对在业务过程中依法获得的客户信息予以保密，以保障客户权益。

主动配合金融机构进行身份识别

在金融机构办理业务时，应根据要求，出示本人有效***件或其他***明文件，如实填写本人身份信息，配合金融机构进行***件现场核验，并回答金融机构工作人员的合理提问；如个人信息发生改变，还应及时前往金融机构或通过官方渠道进行更新。

守好个人账户证件

金融机构通常将个人***件的核验作为客户身份认证的基本标准，因此，一旦他人利用个人***件，以个人名义从事洗钱、恐怖融资等犯罪活动，或开办***进行恶意透支，往往会产生严重的后果，所以对于本人的***件应当妥善保管，对提出出租、出借***件要求的人员保持警惕。

勇于举报洗钱活动

为更好地预防、遏制洗钱等犯罪活动的发生，《中华人民共和国反洗钱法》规定，任何单位和个人都有权向中国人民银行或公安机关举报洗钱活动，同时规定，接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密，以此动员社会力量，保障公民的安全和社会的稳定。