近期，**肺炎疫情防控形势复杂严峻。在全国各地齐心协力、共抗疫情的背景下，却有一群不法分子动起了坏脑筋，设法布局以洗钱为犯罪核心的诈***陷阱，以此达到诈***敛财的目的。
诈***陷阱花样繁多，难免令人防不胜防。下面一起来了解最新诈***套路，提升自我防***意识吧！
案例一
为赚“搬砖费”
落入虚拟货币洗钱陷阱
基本情况
王女士在网上学外语时，被网络好友推荐投资虚拟币，结果陷入虚拟币投资“杀猪盘”，被***170万余元。王女士报警后，警方从虚拟币流向入手，发现了一个专为上游犯罪出售虚拟币并洗钱的团伙。警方发现该团伙的主要人员陈某、张某夫妇用自己的虚拟币账户为上游犯罪洗钱1500万余元，从中赚取所谓的“搬砖费”。最终，陈某、张某夫妻二人因掩饰、隐瞒犯罪所得罪分别被判刑，并处罚金。
案情回顾
陈某、张某夫妇在家中炒虚拟币，但并没有获得太多收益。一天，张某接到虚拟币圈内人的电话：“有些虚拟币想让你帮忙出售再取现？事成后付1%的‘搬砖费’，如何？”张某一听觉得有利可图便答应了，并按对方的要求提供了自己和丈夫陈某的账号。
完成虚拟币的出售并取现后，陈某便联系上家：“钱取出来了，怎么给你？”，对方答复：“你记下密码和暗号，#点把钱送到＃广场，凭密码和暗号对接我安排的人，把钱给他就行。”陈某答应下来，但对于如此不同寻常的要求，心里打上了问号。随后陈某带着疑虑与接头人完成了交接，并各自离开。
首次交易成功让上家加注了“筹码”，虚拟币交易从几万元到几十万元，一路水涨船高。而陈某、张某夫妇二人也有疑虑：如此大额的交易，上家却放心陌生人操作，且不管虚拟币涨跌，只求尽快出手变现；交接时设密码、对暗号，且每次取钱的地方都很偏僻，对接人也各不相同；上家的聊天记录也总被要求及时删除……种种迹象表明这些虚拟币来路不正。
为此，陈某、张某二人在网上搜索得知，他们可能参与了洗钱交易，同时回想起近期交易提现的***经常被冻结，更加意识到自己的行为可能涉嫌犯罪。但是面对利益诱惑，两人非但没停手，反而为了突破当天取现限额，劝说亲戚朋友一同赚取“搬砖费”。直至案发，陈某、张某已为上游犯罪团伙洗钱1500万余元。
安全提示：
消费者应增强风险意识，树立正确的投资理念，不盲目跟风、参与虚拟货币交易炒作、投机活动，拒绝利用个人账户代他人进行虚拟货币投资、充值等交易，防止违法使用账户，保护个人信息安全，杜绝侥幸心理，避免因为参与虚拟货币交易卷入洗钱而受到法律严惩。
案例二
兼职刷单沦为洗钱帮凶
基本情况
近日，警方根据“断卡行动”线索，缜密侦查，发现张某、王某使用***为电信网络诈***犯罪分子转移大量资金，掩饰资金流向。目前，犯罪嫌疑人张某、王某因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪，被公安机关依法***取刑事强制措施。
案情回顾
张某居家隔离期间，收到一陌生号码发来的短信：“亲，可以帮我们团队刷单吗？通过网络刷单赚钱，足不出户、收益日结”。张某顿时来了兴趣，在与对方取得联系并“研究”一番后，觉得这是赚“快钱”的机会，于是拉上妻子王某，在对方的引导下，下载了一款***，注册账号绑定了各自名下的***，并按照客服要求，分别向对方指定的账户充值了1万元作为保证金，自己的***账户当即显示有1万分。
不久，他们就收到了第一单“任务”，按照对方提示进行转款，并得到了25元的“佣金”。在后续的操作中，张某、王某逐渐意识到，所谓的“刷单”其实是为电信诈***“洗钱”，但是在利益面前，他们没有就此收手。期间，张某、王某绑定在***的***账户陆续收到受害人或不法分子的转账，之后再将相应的金额在***上通过充值的方式转出，银行账户流水达数十万元，共获利几千元。
安全提示：
广大消费者不要轻信“刷单返利”等非法小广告，注意甄别抵制各类“高薪回报”、“刷单兼职”等***局诱惑，切勿向陌生账户转账汇款；切莫出售、出租、出借银行账户，不轻易将个人信息泄露给他人，谨防沦为犯罪分子的“帮凶”。
案例三
守护数字人民币钱袋子
用上便捷安心钱
基本情况
张女士被人冒充公检法诈***数十万元。公安民警在对案件线索侦查时发现，张女士被***的一笔资金流向一特定电子钱包内。经多方查证，该电子钱包内的资金属于数字人民币，办案民警深入分析后发现该钱包属于一嫌疑人王某某，并以将其抓获归案。
案情回顾
王某某通过某平台结识了上线洗钱团伙，该团伙分工明确，除组织者外，有的负责转账操作，有的充当中介负责买卡、租卡以及出租、出售数字人民币钱包和***。上线洗钱团伙安排王某某负责转账操作，并承诺支付佣金。
面对利益的诱惑，王某某动心了，于是他按照上线洗钱团伙的指令，下载数字人民币***，通过钱包接收张女士被***资金后转入网商银行，再通过支付宝周转涉诈资金，非法获利3万元。经民警工作，犯罪嫌疑人王某某已退赔3万元给受害人。目前，王某某因涉嫌帮信罪已被公安机关依法***取刑事强制措施。
安全提示：
首先，数字人民币是由中国人民银行发行的数字形式的法定货币，由指定运营机构参与运营并向公众兑换，与纸钞硬币等价，具有价值特征和法偿性，支持可控匿名。
其次，消费者应提高警惕，妥善保管好数字人民币钱包，买卖、租借数字人民币钱包是违法行为，要增强安全防范意识，避免卷入洗钱案件。
